SFiT-Bank-Plan

일일보고 "정기예금 현황" 표의 원천. 은행별 잔액 총계와는 무관(더해지지 않음). 추가·수정·삭제는 시스템관리자·일반관리자만 가능합니다.

ℹ️ PATCH(행 수정)는 오기 정정용입니다. 금액이 실제로 바뀌었으면(증액·재예치) 기존 행에 종료일을 넣고 새 행을 추가하세요 — 그래야 히스토리가 남습니다.

전체 히스토리 — 흐린 행(종료 배지)은 지금은 보유 중이 아닌 과거 이력입니다.

은행명

금액

기간

만기일

계좌번호

비고

적용시작일

종료일

등록

상태

매월 미지급금 업로드 시 자동 적용할 거래처 처리. 거래처명·거래처번호·사업자번호 중 하나로 매칭(아래 표에서 노란 배경 칸이 실제 매칭에 쓰이는 값). 미지급금 탭의 처리 태그(고정/자동이체/제외)는 여기서 관리하는 규칙과 같은 것을 보여줍니다(행별로 따로 바꾸는 게 아니라 이 카드에서 등록·수정합니다). 등록분은 업로드마다 자동 적용 고정항목에 없는 거래처도 업로드 시 ERP 대변 그대로 계획에 포함됩니다(담당팀은 미지급금 탭에서 지정)

※ 거래처명·거래처번호·사업자번호 중 정확히 하나만 입력하세요 — 그 칸이 매칭 기준(match_type)이 됩니다. 나머지 두 칸은 비워 두면 저장 후 거래처 마스터에서 자동으로 채워 보여줍니다(참고용, 매칭엔 안 쓰임).
※ 자동이체 = 자금계획엔 포함되나 대량이체(직접송금) 파일에서는 제외됩니다.
※ 담당팀 = 구매팀 등 관리 주체 표시(예: 이형제=구매팀). 처리(고정/자동이체/제외)와 별개.
※ 등록·변경·삭제는 이미 업로드된 항목에도 즉시 반영됩니다(전 배치 자동 재적용). 따로 누를 버튼이 없습니다.
※ 담당팀 스코프가 있는 역할(관리팀·구매팀 등)은 규칙 저장까지만 되고 기존 항목 반영은 실행되지 않습니다 — 그때는 저장 직후 안내가 뜹니다.
※ 수동으로 지정한 항목(표에서 직접 바꾼 것)은 규칙 재적용의 영향을 받지 않고 그대로 보존됩니다.

처리

거래처명

담당팀

지급예정일

금액 방식

금액

거래처번호

사업자번호

비고

사용

경비·경비 자동이체 고정 항목 — 매달 자동으로 지급계획 생성(경비 자동이체는 사실상 전부 고정). 기타(경비/투자) 탭에 반영되는 고정 반복 항목(임차료·통신비 등). 봉인(비활성)하면 계획에서 빠지되 기록은 남아 다시 켤 수 있습니다. 사우회비는 전월 급여 자료(공제 합계)에서 자동 반영됩니다.

※ 고정 = 매달 지정한 기본금액이 그대로 계획에 반영됩니다.
※ 변동(전달 금액 승계) = 전달에 실제 반영된(또는 계획된) 금액을 그대로 이어받아 잠정치로 씁니다 — 확정되면 그 값으로 바뀝니다.
※ 금액방식은 등록할 때만 정할 수 있습니다 — 등록 후에는 바꿀 수 없습니다(아래 목록엔 표시만 됩니다).
※ 삭제는 되돌릴 수 없습니다. 이미 생성된 계획이 참조 중인 항목은 삭제되지 않고 안내가 표시됩니다 — 그럴 땐 활성 체크를 꺼서 봉인하는 쪽이 더 안전합니다(기록이 남고 다시 켤 수 있습니다).
※ 거래처를 고르면 항목명이 자동으로 채워집니다(비어 있을 때만) — 같은 거래처라도 항목명을 다르게 두면 별도 항목으로 등록됩니다(예: 임차료·관리비).

구분 필터:

구분

처리

거래처명

담당팀

지급예정일

금액 방식

금액

거래처번호

사업자번호

비고

사용

"매입 대금 내역" 보고서(구매팀, 지급계획▸매입대금 탭 ▸ 📄 자금운용 보고)에서 지정 거래처를 별도 행으로 분리 표시. ⚠ 이 설정은 보고서 표시에만 적용됩니다 — 실지급 자동매칭 규칙(위 미지급금 고정 항목 등)은 별도이며 여기서 바뀌지 않습니다.

거래처

표시명

정렬순서

비고

사용

기본룰(일자/말일)이 공휴일·주말과 겹치면 조정된 실제 지급일. 말일=직전 영업일, 그 외=직후 영업일

이름

항목

기본 지급일(룰)

기본 예정일

실질 지급일

휴일이동

'*매출채권 미수 내역(이자 포함)' 의 이자는 실적월의 월별 금리를 쓰고, 그 달이 표에 없으면 아래 기본 요율로 폴백합니다. 출처는 은행연합회 소비자포털 중소기업 대출금리 비교공시(16개 은행 평균).

기본 요율(%) |

년월

금리(%)

— 저장하면 자금보고 탭이 열려 있던 경우 다시 조회해 이자표에 새 요율을 반영합니다.

사용자 · 화면 권한 — 한 행에 사용자·역할·활성 + 탭별 권한(없음/조회/수정). SFiT-Bank 계정 공유(⚠ 여기 변경 시 로그인에도 반영). 시스템관리자는 항상 전체(🔒)없음조회수정

은행 계좌 표시명 — 자금보고·일일보고의 "은행별 잔액" 표에 각 계좌를 어떤 이름으로 보여줄지. 계좌 뒤 4자리로 지정하고 비우면 그 은행 전체에 적용됩니다. ⚠ 표시명만 바뀝니다 — 잔액·집계·총액은 바뀌지 않습니다.

※ 같은 (은행명 · 뒤 4자리) 조합이 이미 있으면 새로 만들지 않고 그 규칙을 갱신합니다.
※ 적용 우선순위: ① 아래 규칙 → ② 원장의 계좌별명 → ③ 은행명 원문. 규칙도 별명도 없으면 은행명이 그대로 나옵니다(숨기지 않음).

표시명 규칙

은행명

계좌 뒤 4자리

표시명

해지

비고

사용

원장에 있는 계좌 — 규칙을 쓰려면 실제 계좌번호를 알아야 합니다. 미매핑 행의 [규칙 만들기]를 누르면 위 입력칸이 채워집니다.

은행명

계좌번호

뒤 4자리

계좌별명

잔액

최종거래일

현재 표시명

적용 근거

실적 분류 규칙 — 통장 적요를 보고 그 거래를 어느 실적 분류로 넣을지 정하는 표(자금보고·일일보고 전체에 영향). 여기서는 켜고 끄기만 합니다 — 패턴 추가·수정·삭제는 이 화면에서 하지 않습니다. system_admin 전용.

로딩 중…

적용
순서

활성

패턴

매칭 방식

입출

분류 결과

반복규칙

우선순위

이 규칙이 잡은 적요 (서로 다른 적요 문자열 · 최근 5개)

비고

최종 변경

API 키 관리 — 외부 API 인증키(예: 한국수출입은행 환율 API). 평문은 절대 표시되지 않습니다 — 끝 4자리만 확인 가능. system_admin 전용.

항목

상태

값 변경

연결 테스트

환율 동기화 — 한국수출입은행 매매기준율(USD·JPY 100엔 기준)을 수집해 일일보고 표6에 자동 채웁니다. 위 API 키(EXIM_API_KEY)가 설정돼 있어야 합니다.

| ~

데이터 현황

로딩 중…

자금 운용 보고서

은행별 잔액 — 실적 기간 기준 (단위: 천원)

일일자금 계획 및 업무 보고

계좌간 이체 (잔액대체)

대금결제

자금추이 그래프 [단위: 백만원]

월별 자금 현황표 [단위: 천원, 외화는 원단위 수량]

출금 예정 후보

요청서 내용

📒 계획장부 작성 — 작성 시점의 자금장부(실적)에 그날 계획을 행으로 더한 예측 장부 · 본사 계획만

대량이체 파일 생성 — 지급계획 × 거래처 은행정보. ⚠ 현재 범용 CSV — WIN-CMS 대량이체 실제 업로드 양식 샘플 주면 그 포맷으로 교체

현금출납장

대사(실사) 입력 — 실제로 세거나(현금) 정리한(시재통장) 잔액을 입력하면 계산잔액과의 차이를 보여줍니다. 같은 날 다시 입력하면 갱신됩니다.

사용자 · 화면 권한 — 한 행에 사용자·역할·활성 + 탭별 권한(없음/조회/수정). SFiT-Bank 계정 공유(⚠ 여기 변경 시 로그인에도 반영). 시스템관리자는 항상 전체(🔒)없음조회수정

은행 계좌 표시명 — 자금보고·일일보고의 "은행별 잔액" 표에 각 계좌를 어떤 이름으로 보여줄지. 계좌 뒤 4자리로 지정하고 비우면 그 은행 전체에 적용됩니다. ⚠ 표시명만 바뀝니다 — 잔액·집계·총액은 바뀌지 않습니다.

실적 분류 규칙 — 통장 적요를 보고 그 거래를 어느 실적 분류로 넣을지 정하는 표(자금보고·일일보고 전체에 영향). 여기서는 켜고 끄기만 합니다 — 패턴 추가·수정·삭제는 이 화면에서 하지 않습니다. system_admin 전용.

API 키 관리 — 외부 API 인증키(예: 한국수출입은행 환율 API). 평문은 절대 표시되지 않습니다 — 끝 4자리만 확인 가능. system_admin 전용.

데이터 현황

거래처 — 결제조건 예: 현금 익월 10일 · 현금 익익월 5일 · 현금 익월 말일 · 어음만기

외상매입 거래처 은행정보 업로드 결과

수금계획 (수입)

장기미수채권 결제조건 기준 2개월 이상 미수 · 업체별 관리

어음 관리 — 자수어음 실수령일·만기일·금액을 확인·수정하면 수금계획에 자동 반영. 현금화 완료분은 목록에서 숨김. (2열 배치)

상계처리 — 매입대금과 상계되어 실입금이 없는 매출. 수금계획 표·미수·매칭에서 제외됨. 잘못 지정 시 상태를 되돌리면 위 표로 복귀.

특수 업체 분할 관리 — ERP 업로드로 자동 저장된 분할을 확인·수정. 수금완료 매출월은 숨김.

ERP 업로드 결과

지급계획 (지출)

수입 · 외화 (환율 영향) — 통화·외화금액·예상환율 → 원화환산. 실지급 시 SFiT-Bank 실제 출금액(원화)

보통예금 (당월결제) — ERP 마감전표에서 대변이 '보통예금'인 행 = 통장에서 바로 결제된 매입(지급계획 대상 아님). 통장 대사는 SFiT-Bank 출금과 금액·±3일 일치로 표시

예정 (지급계획 draft/confirmed) — 잔액에는 반영되지 않습니다

매입 마감전표 — 평소엔 위 "⬆ 새 업로드" 하나로 충분합니다. 이 버튼은 마감전표(보고서 집계용 원본)만 다시 적재해야 할 때 쓰는 보조 도구입니다(지급계획은 안 만듦).

노무비 — 이 달에 지급될 급여·원천세·4대보험을 분류별로 소계. 귀속월≠지급월(예: 7월 귀속 원천세·4대보험은 8/10 지급)이라 아래 각 행에 귀속월을 표시합니다.

— 참고용 명세입니다. 자금계획 합계는 위 표 기준, 대량이체는 근로자 마스터+ERP 송금명세서 기준이며 이 표와 연결되지 않습니다.

요약

4대보험 전표 — 고지액 원본입니다. 사업주분 = 고지액 − 근로자분(서버 계산). 2026-09 납부분부터 4대보험 고지액은 이 업로드로만 입력합니다.

미지급금 — ERP "거래처별 계정별 잔액조회"(2111710) 업로드분 + 수동추가. 계획 기준 금액은 대변(기간 중 발생) — 잔액은 참고용

고정지출 템플릿 — 일정 고정 · 금액 회차별 조정. 말일은 직전 영업일, 나머지는 직후 영업일

회차 생성 — 템플릿 → 지급계획 draft 행 생성. 이미 생성된 회차는 건너뜀 (금액은 지급계획 탭에서 회차별 수정)

SFiT-Bank-Plan 로그인

SFiT-Bank-Plan

자금 운용 보고서

은행별 잔액 — 실적 기간 기준 (단위: 천원)

일일자금 계획 및 업무 보고

계좌간 이체 (잔액대체)

대금결제

자금추이 그래프 [단위: 백만원]

월별 자금 현황표 [단위: 천원, 외화는 원단위 수량]

출금 예정 후보 전부 담기

요청서 내용

📒 계획장부 작성 — 작성 시점의 자금장부(실적)에 그날 계획을 행으로 더한 예측 장부 · 본사 계획만

대량이체 파일 생성 — 지급계획 × 거래처 은행정보. ⚠ 현재 범용 CSV — WIN-CMS 대량이체 실제 업로드 양식 샘플 주면 그 포맷으로 교체

현금출납장

대사(실사) 입력 — 실제로 세거나(현금) 정리한(시재통장) 잔액을 입력하면 계산잔액과의 차이를 보여줍니다. 같은 날 다시 입력하면 갱신됩니다.

▾ 정기예금 히스토리

▾ 미지급금 고정 항목 (고정,자동이체,제외)

▾ 경비 고정 항목

▾ 매입 대금 내역 표시 규칙

▾ 공휴일 관리

▾ 고정지출 실질 지급일

▸ 📈 중소기업 대출금리(미수이자 요율)

사용자 · 화면 권한 — 한 행에 사용자·역할·활성 + 탭별 권한(없음/조회/수정). SFiT-Bank 계정 공유(⚠ 여기 변경 시 로그인에도 반영). 시스템관리자는 항상 전체(🔒)없음조회수정

은행 계좌 표시명 — 자금보고·일일보고의 "은행별 잔액" 표에 각 계좌를 어떤 이름으로 보여줄지. 계좌 뒤 4자리로 지정하고 비우면 그 은행 전체에 적용됩니다. ⚠ 표시명만 바뀝니다 — 잔액·집계·총액은 바뀌지 않습니다.

실적 분류 규칙 — 통장 적요를 보고 그 거래를 어느 실적 분류로 넣을지 정하는 표(자금보고·일일보고 전체에 영향). 여기서는 켜고 끄기만 합니다 — 패턴 추가·수정·삭제는 이 화면에서 하지 않습니다. system_admin 전용.

API 키 관리 — 외부 API 인증키(예: 한국수출입은행 환율 API). 평문은 절대 표시되지 않습니다 — 끝 4자리만 확인 가능. system_admin 전용.

데이터 현황

거래처 — 결제조건 예: 현금 익월 10일 · 현금 익익월 5일 · 현금 익월 말일 · 어음만기

외상매입 거래처 은행정보 업로드 결과

수금계획 (수입)

장기미수채권 결제조건 기준 2개월 이상 미수 · 업체별 관리

어음 관리 — 자수어음 실수령일·만기일·금액을 확인·수정하면 수금계획에 자동 반영. 현금화 완료분은 목록에서 숨김. (2열 배치)

상계처리 — 매입대금과 상계되어 실입금이 없는 매출. 수금계획 표·미수·매칭에서 제외됨. 잘못 지정 시 상태를 되돌리면 위 표로 복귀.

특수 업체 분할 관리 — ERP 업로드로 자동 저장된 분할을 확인·수정. 수금완료 매출월은 숨김.

ERP 업로드 결과

지급계획 (지출)

수입 · 외화 (환율 영향) — 통화·외화금액·예상환율 → 원화환산. 실지급 시 SFiT-Bank 실제 출금액(원화)

보통예금 (당월결제) — ERP 마감전표에서 대변이 '보통예금'인 행 = 통장에서 바로 결제된 매입(지급계획 대상 아님). 통장 대사는 SFiT-Bank 출금과 금액·±3일 일치로 표시

예정 (지급계획 draft/confirmed) — 잔액에는 반영되지 않습니다

매입 마감전표 — 평소엔 위 "⬆ 새 업로드" 하나로 충분합니다. 이 버튼은 마감전표(보고서 집계용 원본)만 다시 적재해야 할 때 쓰는 보조 도구입니다(지급계획은 안 만듦).

노무비 — 이 달에 지급될 급여·원천세·4대보험을 분류별로 소계. 귀속월≠지급월(예: 7월 귀속 원천세·4대보험은 8/10 지급)이라 아래 각 행에 귀속월을 표시합니다.

▸ 개인별 명세 — 참고용 명세입니다. 자금계획 합계는 위 표 기준, 대량이체는 근로자 마스터+ERP 송금명세서 기준이며 이 표와 연결되지 않습니다.

요약

4대보험 전표 — 고지액 원본입니다. 사업주분 = 고지액 − 근로자분(서버 계산). 2026-09 납부분부터 4대보험 고지액은 이 업로드로만 입력합니다.

미지급금 — ERP "거래처별 계정별 잔액조회"(2111710) 업로드분 + 수동추가. 계획 기준 금액은 대변(기간 중 발생) — 잔액은 참고용

고정지출 템플릿 — 일정 고정 · 금액 회차별 조정. 말일은 직전 영업일, 나머지는 직후 영업일

회차 생성 — 템플릿 → 지급계획 draft 행 생성. 이미 생성된 회차는 건너뜀 (금액은 지급계획 탭에서 회차별 수정)

SFiT-Bank-Plan 로그인

출금 예정 후보

— 참고용 명세입니다. 자금계획 합계는 위 표 기준, 대량이체는 근로자 마스터+ERP 송금명세서 기준이며 이 표와 연결되지 않습니다.